文/刘振涛
(资料图)
一只成立不足半年的基金,就面临清盘的风险。
6月22日,国投瑞银基金发布公告称,截至2023年6月21日,公司旗下国投瑞银兴顺3个月持有混合基金(下称“国投瑞银兴顺3个月”)已经连续40个工作日基金净资产低于5000万元,可能触发基金合同终止情形。
据了解,此前6月8日,国投瑞银基金就曾公告称,国投瑞银兴顺3个月已经连续30个工作日基金净资产低于5000万元。
根据国投瑞银兴顺3个月的基金合同,当基金净资产连续50个工作日低于5000万元,基金将终止运作并进入清算程序,无需召开基金份额持有人大会审议。
结合国投瑞银基金发布的公告,可以明显看出,国投瑞银兴顺3个月面临极大的清盘风险。
值得注意的是,我们观察发现,如果该基金清盘,它将会是一只“短命的基金”。
资料显示,国投瑞银兴顺3个月是一只FOF产品,基金成立于2023年1月17日,距今成立仅5个多月时间,不足半年。
基金成立时募集总份额为2.016亿份,募集资金为2.016亿元。根据相关规定,基金成立需要募集不低于2亿元资金,从国投瑞信兴顺3个月的募集情况看,几乎是刚好满足基金成立资金条件。
基金2023年一季报显示,截至2023年3月31日末,国投瑞银兴顺3个月的总份额为2.016亿份,基金资产规模为2.016亿元。
该基金设有3个月的持有期,投资者认购后需要持有3个月才能赎回。结合国投瑞银基金发布的风险提示公告,在第一个持有期结束后,该基金就被投资者大量赎回,导致基金规模下降,逐步成为“迷你基金”。
2023年一季报显示,有一家机构投资者持有5000.88万份,占到了基金总份额的24.80%。
同时,国投瑞银兴顺3个月成立时的公告显示,基金C份额募集份额达1.91亿份,基金A份额仅募集1043.79万份。基金C类份额没有申购费,但是有销售服务费、赎回费,费用随持有时间增长而减小。因此,基金C份额多是机构投资者偏爱的选择。
结合国投瑞银兴顺3个月的情况,很可能基金持有人中机构投资者占大比例。在第一个持有期结束后,机构投资者可能选择大量赎回了自己持有的份额,进而导致基金规模骤降,成为“迷你基金”面临清盘。
国投瑞银兴顺3个月基金的管理人国投瑞银基金是一家老牌公募,公司成立于2002年6月13日,距今成立21年。截至2023年一季度末,公司公募管理总规模为2601.63亿元。
Wind数据显示,截至2023年6月26日,年内公募市场已经有120多只公募基金产品清盘,国投瑞银基金旗下目前年内没有清盘的基金。如果国投瑞银兴顺3个月最终清盘,很可能是公司2023年以来首只清盘的基金产品。
同时wind数据显示,国投瑞银基金规模虽然达2600亿,但是大部分是货币基金。截至2023年一季度末,国投瑞银基金旗下非货币基金规模为1392.47亿元,货币基金规模达1209.16亿元,占总规模比达46%。
对于国投瑞银基金旗下基金成立不足半年时间,就面临清盘的情况,你怎么看呢?
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